Untersuchung deckt mangelndes Vertrauen in Investitionen auf Neues App-Design führt zu einem Anstieg des Neugeschäftsvolumens um 93 % zwischen 2021 und 2022 Die Zusammenarbeit mit Zühlke verbessert die Prozesse für die Entwicklung und Bereitstellung mobiler Dienste Die Herausforderung HSBC bietet Bankdienstleistungen und Vermögensverwaltung für rund 14 Millionen Privatkundinnen und Privatkunden in Großbritannien. Angesichts der steigenden Inflation wollen HSBC und das Mobile-Banking-Team Kundinnen und Kunden den Einstieg in die Geldanlage erleichtern. HSBC hat damit die Gelegenheit, ein überzeugendes Kundenerlebnis zu ermöglichen, das den veränderten Erwartungen der Kunden an Service- und Support-Leistungen ihrer Bank gerecht wird. Investieren kann für viele Kunden ein sinnvoller Weg zum Vermögensaufbau sein. Zwar können Investitionswerte jeglicher Art fallen und steigen, doch die Geldanlage kann durchaus eine attraktive Alternative oder Ergänzung zum normalen Girokonto oder auch Tages- und Festgeld mit vergleichsweise geringen Zinsen darstellen. HSBC möchte App-Kunden in Großbritannien daher die Grundlagen des Investierens vermitteln. Der Einstiegsbetrag liegt bei nur 50 £. „ Rund 389.000 unserer Kunden unter 35 Jahren verfügen über ein ausreichendes Vermögen, um Geld zu investieren, tun dies aber bisher nicht. Indem wir diesen Kunden den Einstieg in die Geldanlage erleichtern, schaffen wir einen greifbaren Mehrwert. “ James Hewitson, HSBC UK Head of Wealth Management Die Bank hat bereits einen erfolgreichen App-basierten Vermögensverwaltungs-Service für den asiatischen Markt aufgebaut und möchte diese Kompetenz jetzt auf Großbritannien übertragen, wo 64 % der Kundinnen und Kunden digital aktiv sind. Untersuchungen in beiden Märkten ergaben jedoch deutliche Unterschiede in der Investitionsbereitschaft. Für den britischen Markt ist daher ein anderer Ansatz erforderlich, um den Service ansprechend und benutzerfreundlich zu gestalten. Unser Vorgehen Um diese Herausforderung zu lösen, wendet sich HSBC an Zühlke: Das Team bringt die erforderliche Erfahrung und Kompetenz im Bereich Experience Design mit ein. Die Zusammenarbeit beginnt mit einer umfassenden User Research und einer achtwöchigen Discovery-Phase mit Stakeholder-Workshops, um die Bedürfnisse und Ziele der Bank und der Kundinnen und Kunden zu klären. Durch die qualitative Marktforschung, durchgeführt von einem externen Partner, wird ein tiefgreifendes Verständnis für die Kundschaft von HSBC und ihre Einstellung zur Geldanlage gewonnen. Dabei stehen folgende Erkenntnisse im Zentrum: Kundinnen und Kunden in Großbritannien stehen der Geldanlage skeptisch gegenüber und sind eher risikoscheu. Financial Literacy ist in Großbritannien auf einem viel niedrigeren Niveau als auf den asiatischen Märkten der HSBC. Viele Kundinnen und Kunden in Großbritannien glauben, Investieren sei nur etwas für Reiche und man brauche ein hohes Startkapital. Kundinnen und Kunden in Großbritannien vertrauen ihrer Hausbank und würden am ehesten dort investieren, anstatt zu einem anderen Finanzdienstleister zu wechseln. Die Forschungsergebnisse zeigen: HSBC hat gute Chancen, das Bewusstsein für Vermögensaufbau und Geldanlage zu erhöhen und die Financial Literacy zu verbessern, um mehr Kundinnen und Kunden zum Investieren zu bewegen. Allerdings kann die Bank dabei nicht auf dieselbe Customer Journey zurückgreifen, die in Asien so gut funktioniert. Das Konzept muss auf den britischen Markt angepasst werden. Die konkrete Vorgehensweise: „ Das Zühlke Team hat uns dabei geholfen, unsere Dienstleistungen im Bereich Vermögensverwaltung in das Onlinebanking zu integrieren und damit einen Mehrwert für unsere Kundinnen und Kunden zu schaffen. Dank ihrer Hilfe sind wir darüber hinaus agiler und kundenorientierter geworden und können besser und schneller handeln. “ Jason Sweeney, HSBC UK Senior Digital Product Manager Das Resultat Unser Team unterstützt HSBC bei der Entwicklung eines Mobile-Wealth-Management-Services. Dabei steht die User Experience im Fokus. Als Ergebnis der Zusammenarbeit kann HSBC UK im Vergleich zum Vorjahr ein Wachstum verzeichnen: Das Volumen des neuen Anlagegeschäfts steigt um 93 %. Darüber hinaus ist das Smartphone inzwischen der bevorzugte Kanal für HSBC-Kund:innen, wenn es um den Einstieg in die Geldanlage geht: Im Jahr 2022 nutzen bereits über 64 % diesen Zugang. Gemeinsam verbessern die Teams von Zühlke und HSBC die Designprozesse und den Design-Thinking-Ansatz. Die Beliebtheit der neuen Mobile-App übertrifft die Erwartungen und gibt den Anstoß für weitere Entwicklungen. So können die Kund:innen etwa seit kurzem ihre Investitionen mittels Dashboard über die HSBC UK Mobile Banking App verfolgen. Jüngsten Zahlen zufolge haben 55 % der Kund:innen über die App eine regelmäßige Anlage getätigt. Darüber hinaus haben seit der Einführung des Wealth Investment Dashboards über 35.000 Kund:innen damit interagiert, um zu sehen, wie sich ihre Anlagen entwickeln. Award gewonnen! Unsere Zusammenarbeit mit HSBC wurde vor kurzem von der Publikation The Banker gewürdigt und dieses Projekt in der Kategorie "Mobile" des renommierten 2023 Innovation in Digital Banking Awards ausgezeichnet. Ganzen Report lesen Kontakt an unseren anderen Standorten Großbritannien Schweiz Deutschland Ansprechpartner für Großbritannien Myles Davidson Head of Sales Excellence UK & Partner Myles Davidson ist eine erfahrene Führungskraft für die digitale Transformation von Unternehmen und Produktinnovation. Er verfügt über beträchtliche Erfahrung in der Leitung von Geschäftsinitiativen auf lokaler und internationaler Ebene in einem komplexen und sich schnell verändernden Umfeld. Myles ist bekannt als vertrauenswürdiger Berater für Kunden auf C- und Vorstandsebene für strategische Fragen rund um Geschäftsinnovation und Technologie. Kontakt myles.davidson@zuhlke.com +44 20 7113 5325 Schreiben Sie uns eine Nachricht You must have JavaScript enabled to use this form. Vorname Nachname E-Mail Telefonnummer Message Absenden Bitte dieses Feld leer lassen Schreiben Sie uns eine Nachricht Vielen Dank für Ihre Nachricht. Ansprechpartner für die Schweiz Stefan Hirzel Managing Director Banking Schweiz Stefan Hirzel ist seit 2013 bei Zühlke, Partner und Leiter Banking Schweiz. Sein Fokus liegt auf der Kombination von Technologie, Business Value und Customer Experience. Mit seinem Team arbeitet er tagtäglich in Projekten daran, das Schweizer Banking mit Innovationen voranzubringen. Kontakt stefan.hirzel@zuehlke.com +41432166960 Schreiben Sie uns eine Nachricht You must have JavaScript enabled to use this form. Vorname Nachname E-Mail Telefonnummer Message Absenden Bitte dieses Feld leer lassen Schreiben Sie uns eine Nachricht Vielen Dank für Ihre Nachricht. Ansprechpartner für Deutschland Jan-Philipp Koch Principal Business Developer Als Innovationspartner unterstützt Jan-Philipp Banken und andere Finanzdienstleistungsunternehmen bei der Entwicklung von datengetriebenen Geschäftsmodellen sowie digitalen Lösungen und Prozessen. Er bringt Erfahrungen als Berater aus einer Technologie- und Managementberatung mit und damit umfangreiche Kenntnisse in den Bereichen Data, Machine Learning und Blockchain. Kontakt jan-philipp.koch@zuehlke.com +49 61 967 775 41 82 Schreiben Sie uns eine Nachricht You must have JavaScript enabled to use this form. Vorname Nachname E-Mail Telefonnummer Message Absenden Bitte dieses Feld leer lassen Schreiben Sie uns eine Nachricht Vielen Dank für Ihre Nachricht. Unsere Case Studies Banken & Finanzdienstleister Basler Kantonalbank: Mit Zühlke auf dem Weg in die Cloud Mehr erfahren Banken & Finanzdienstleister Mizuho Bank beschleunigt Innovationen im globalen Transaktionsbanking Mehr erfahren Banken & Finanzdienstleister, Handel und Konsumgüter Zühlkes GenAI Project Finder steigert die Effizienz im Presales Mehr erfahren Alle Case Studies aufrufen Schaffen Sie echte Veränderung mit Zühlke. Sprechen Sie uns gleich an. Jetzt anfragen
„ Rund 389.000 unserer Kunden unter 35 Jahren verfügen über ein ausreichendes Vermögen, um Geld zu investieren, tun dies aber bisher nicht. Indem wir diesen Kunden den Einstieg in die Geldanlage erleichtern, schaffen wir einen greifbaren Mehrwert. “ James Hewitson, HSBC UK Head of Wealth Management
„ Das Zühlke Team hat uns dabei geholfen, unsere Dienstleistungen im Bereich Vermögensverwaltung in das Onlinebanking zu integrieren und damit einen Mehrwert für unsere Kundinnen und Kunden zu schaffen. Dank ihrer Hilfe sind wir darüber hinaus agiler und kundenorientierter geworden und können besser und schneller handeln. “ Jason Sweeney, HSBC UK Senior Digital Product Manager